അക്കൗണ്ടുകളിൽ കോടികളുടെ നിക്ഷേപമെത്തിയത് എങ്ങനെ? ദുരൂഹത വിട്ടുമാറുന്നില്ല; സമഗ്ര അന്വേഷണം വേണമെന്ന് ആവശ്യം

മ​ല​പ്പു​റം: കോ​ട്ട​ക്ക​ൽ എ​സ്ബി​ഐ ബ്രാ​ഞ്ചി​ൽ അ​ക്കൗ​ണ്ട് ഉ​ട​മ​ക​ൾ അ​റി​യാ​തെ അ​വ​രു​ടെ അ​ക്കൗ​ണ്ടു​ക​ളി​ൽ കോ​ടി​ക​ളു​ടെ നി​ക്ഷേ​പ​മെ​ത്തി​യ​തി​ൽ ദു​രൂ​ഹ​ത വി​ട്ടു​മാ​റു​ന്നി​ല്ല. കോ​ട്ട​ക്ക​ൽ ആ​ര്യ​വൈ​ദ്യ​ശാ​ല ജീ​വ​ന​ക്കാ​രു​ടെ അ​ക്കൗ​ണ്ടു​ക​ളി​ലാ​ണ് ല​ക്ഷ​ങ്ങ​ളു​ടെ നി​ക്ഷേ​പ​മെ​ത്തി​യ​ത്.

ഇ​രു​പ​തോ​ളം പേ​രു​ടെ അ​ക്കൗ​ണ്ടു​ക​ളി​ലാ​യി 19 കോ​ടി രൂ​പ​യാ​ണ് എ​ത്തി​യ​ത്. എ​ന്നാ​ൽ അ​ക്കൗ​ണ്ട് ഉ​ട​മ​ക​ൾ​ക്ക് അ​ക്കൗ​ണ്ടു​ക​ൾ ഉ​പ​യോ​ഗി​ക്കാ​ൻ പ​റ്റാ​ത്ത അ​വ​സ്ഥ​യി​ലു​മാ​യി. വൈ​ദ്യ​ശാ​ല​യി​ലെ ഒ​രു ജീ​വ​ന​ക്കാ​ര​ൻ ശ​ന്പ​ളം അ​ക്കൗ​ണ്ടി​ലെ​ത്തി​യോ എ​ന്ന് പ​രി​ശോ​ധി​ക്കാ​നാ​യി എ​ടി​എ​മ്മി​ൽ നി​ന്ന് സ്റ്റേ​റ്റ്മെ​ന്‍റ്് എ​ടു​ത്ത​പ്പോ​ഴാ​ണ് ത​ന്‍റെ അ​ക്കൗ​ണ്ടി​ൽ 97 ല​ക്ഷം രൂ​പ വ​ന്ന​താ​യി ക​ണ്ടെ​ത്തി​യ​ത്. എ​ന്നാ​ൽ എ​ടി​എ​മ്മി​ൽ നി​ന്ന് ഒ​രു രൂ​പ പോ​ലും പി​ൻ​വ​ലി​ക്കാ​ൻ ഇ​യാ​ൾ​ക്ക് ക​ഴി​ഞ്ഞ​തു​മി​ല്ല.

അ​ക്കൗ​ണ്ട് മ​ര​വി​ച്ച നി​ല​യി​ലാ​യി​രു​ന്നു. സം​ഭ​വം പു​റ​ത്ത​റി​ഞ്ഞ​തോ​ടെ കൂ​ടു​ത​ൽ ജീ​വ​ന​ക്കാ​ർ അ​ക്കൗ​ണ്ട് പ​രി​ശോ​ധി​ച്ച​പ്പോ​ൾ അ​വ​രു​ടെ അ​ക്കൗ​ണ്ടു​ക​ളി​ലും ല​ക്ഷ​ങ്ങ​ൾ എ​ത്തി​യ​താ​യി ക​ണ്ടെ​ത്തി. ക​ഴി​ഞ്ഞ ദി​വ​സ​ങ്ങ​ളി​ൽ ബാ​ങ്ക് അ​വ​ധി​യാ​യ​തി​നാ​ൽ കൂ​ടു​ത​ൽ അ​ന്വേ​ഷി​ക്കാ​നും സാ​ധി​ച്ചി​രു​ന്നി​ല്ല. ബാ​ങ്ക് അ​ധി​കൃ​ത​രെ ഫോ​ണി​ൽ ബ​ന്ധ​പ്പെ​ട്ട​പ്പോ​ൾ അ​ത്ത​ര​ത്തി​ലു​ള്ള അ​ന​ധി​കൃ​ത അ​ക്കൗ​ണ്ടു​ക​ൾ ന​ട​ക്കി​ല്ലെ​ന്നാ​യി​രു​ന്നു വി​ശ​ദീ​ക​ര​ണം.

ഇ​ന്ന​ലെ ബാ​ങ്കി​ലെ​ത്തി​യ ഇ​ട​പാ​ടു​കാ​ർ​ക്കു വി​ശ്വ​സ​നീ​യ​മാ​യ വി​ശ​ദീ​ക​ര​ണം ന​ൽ​കാ​ൻ ബാ​ങ്ക് മാ​നേ​ജ​ർ​ക്ക് ക​ഴി​ഞ്ഞി​ട്ടി​ല്ല. കെ​വൈ​സി നി​ബ​ന്ധ​ന​ക​ൾ പാ​ലി​ക്കാ​ത്ത അ​ക്കൗ​ണ്ട് ഉ​ട​മ​ക​ളു​ടെ അ​ക്കൗ​ണ്ട് മ​ര​വി​പ്പി​ക്കു​ന്ന​തി​നു ബാ​ങ്ക് ഹെ​ഡ്ഓ​ഫീ​സി​ൽ നി​ന്നു മ​ന:​പൂ​ർ​വം ചെ​യ്ത​താ​കാ​മെ​ന്ന വി​ശ​ദീ​ക​ര​ണ​മാ​ണ് ബാ​ങ്ക് അ​ധി​കൃ​ത​ർ ന​ൽ​കി​യ​ത്. എ​ന്നാ​ൽ ഇ​ത്ത​ര​ത്തി​ലു​ള്ള ന​ട​പ​ടി കേ​ട്ടു​കേ​ൾ​വി പോ​ലു​മി​ല്ലാ​ത്ത​തി​നാ​ൽ ഇ​ട​പാ​ടു​കാ​ർ​ക്ക് വി​ശ്വാ​സ​മാ​യി​ട്ടി​ല്ല. മാ​ത്ര​മ​ല്ല, ബാ​ങ്കി​ന്‍റെ​വി​ശ​ദീ​ക​ര​ണം അ​വ്യ​ക്ത​വു​മാ​ണ്.

കെ​വൈ​സി​യി​ൽ (ഇ​ട​പാ​ടു​കാ​ര​നെ അ​റി​യ​ൽ) ഇ​നി​യും വി​വ​ര​ങ്ങ​ൾ ന​ൽ​കാ​നു​ള്ള​വ​രെ ബാ​ങ്കി​ൽ വ​രു​ത്താ​നു​ള്ള ത​ന്ത്ര​മാ​ണ് കോ​ടി​യു​ടെ നി​ക്ഷേ​പം കാ​ണി​ച്ചു അ​യ​ച്ച മെ​സേ​ജെ​ന്നാ​ണ് ഒ​രു​വി​ശ​ദീ​ക​ര​ണം. എ​ന്നാ​ൽ സ​ന്ദേ​ശം കി​ട്ടി​യ​വ​രെ​ല്ലാം കെ​വൈ​സി വി​വ​ര​ങ്ങ​ൾ ന​ൽ​കി​യ​വ​രാ​ണ്.

ബാ​ങ്കി​ന്‍റെ വി​ചി​ത്ര​മാ​യ വാ​ദ​ങ്ങ​ളി​ൽ ഇ​ട​പാ​ടു​കാ​ർ ശ​ക്ത​മാ​യ പ്ര​തി​ഷേ​ധ​ത്തി​ലാ​ണ്. ത​ങ്ങ​ളു​ടെ ഇ​ട​പാ​ടു​ക​ൾ ആ​രെ​ങ്കി​ലും ഹ​വാ​ല ഇ​ട​പാ​ടു​ക​ൾ​ക്ക് ഉ​പ​യോ​ഗി​ച്ചി​ട്ടു​ണ്ടോ എ​ന്ന സം​ശ​യ​ത്തി​ലാ​ണ് ഇ​ട​പാ​ടു​കാ​ർ.

അ​ന​ധി​കൃ​ത​മാ​യി എ​ത്തി​യ പ​ണം സം​ബ​ന്ധി​ച്ച് ബാ​ങ്കി​ന്‍റെ മു​ഖ്യ​ഓ​ഫീ​സി​ൽ നി​ന്നു​ള്ള തൃ​പ്തി​ക​ര​മാ​യ വി​ശ​ദീ​ക​ര​ണം കാ​ത്തി​രി​ക്കു​ക​യാ​ണ് ഇ​വ​ർ. അ​സാ​ധാ​ര​ണ​മാ​യ ഇ​ട​പാ​ടി​ന്‍റെ പ​ശ്ചാ​ത്ത​ല​ത്തി​ൽ അ​ക്കൗ​ണ്ട് മ​ര​വി​പ്പി​ച്ച​തോ​ടെ പ​ണം പി​ൻ​വ​ലി​ക്കാ​നും നി​ക്ഷേ​പി​ക്കാ​നും ക​ഴി​യാ​ത്ത സ്ഥി​തി​യി​ലാ​യി​രു​ന്നു.

തു​ട​ർ​ന്ന് ഇ​വ​രു​ടെ വി​ര​ല​ട​യാ​ളം ഉ​ൾ​പ്പെ​ടെ ശേ​ഖ​രി​ച്ചാ​ണ് അ​ത്യാ​വ​ശ്യ​ക്കാ​ർ​ക്ക്്്്്് പ​ണം എ​ടു​ക്കാ​ൻ ബാ​ങ്ക്് ഇ​ന്ന​ലെ അ​നു​വ​ദി​ച്ച​ത്. ബാ​ങ്കി​ന്‍റെ ന​ട​പ​ടി​യി​ൽ ദൂ​രൂ​ഹ​ത നി​ല​നി​ൽ​ക്കു​ന്ന​താ​യി ഇ​ടു​പാ​ടു​കാ​ർ ആ​രോ​പി​ച്ചു. ഇ​തു സം​ബ​ന്ധി​ച്ച് സ​മ​ഗ്ര​മാ​യ അ​ന്വേ​ഷ​ണം വേ​ണ​മെ​ന്നും ആ​വ​ശ്യ​മു​യ​ർ​ന്നി​ട്ടു​ണ്ട്.